Банковские операции в УТ 11

2018-10-08 209

Видео

В этом уроке разберемся с оформлением операций поступления и списания денежных средств с расчетного счета. Научимся создавать документы вручную, затем настроим обмен с клиент-банком.

Вначале нужно создать банковский счет организации, список можно открыть из карточки организации:

настройки организации

При создании расчетного счета нужно указать:

  • тип счета (где открыт),
  • номер счета, валюту расчетов,
  • БИК банка.
создание банковского счета

На второй вкладке можно скорректировать текст наименования организации (для печати платежного поручения):

настройка печати платежных поручений

На последней вкладке можно указать подразделение (будет подставляться в платежки при выборе данного счета):

выбор подразделения

Для аналитического учета движения денежных средств используется специальный справочник - Статьи движения денежных средств:

раздел Казначейство

При создании информационной базы этот справочник заполняется предопределенными элементами, при необходимости можете дополнить его своими значениями:

статьи движения денежных средств

В карточке статьи ДДС можно указать описание, корр. счет (для обмена с бухгалтерией), а также установить отбор на хозяйственные операции (чтобы данную статью можно было использовать только в каких-то конкретных ситуациях):

настройка статьи ДДС

Ручной ввод платежных поручений

Теперь перейдем в журнал Безналичные платежи, в разделе Казначейство:

журнал Безналичные платежи

В шапке журнала удобно установить фильтр по банковскому счету организации и/или контрагенту.

На первой вкладке отображается список созданных документов, тут же можно вручную создать новые. Для регистрации факта поступления денежных средств доступны следующие виды операций:

виды операций поступления денежных средств

Для целей списания денежных средств виды операций такие:

виды операций списания денежных средств

Удобнее всего создавать входящие и исходящие платежки не вручную, а на основании распоряжений. В качестве таковых могут выступать договоры с контрагентами (по которым оформлены документы закупки/продажи), заказы поставщику, заказы клиента, а также приходные (или расходные) накладные. Платежку можно оформить как на основании одного документа, так и нескольких:

оформление платежки по распоряжениям

При вводе платежного поручения на основании распоряжения остается заполнить только банковские сведения (признак проведения платежа банком, а также номер и дату выписки):

создание входящего платежа

На закладке Расшифровка платежа указывается исходное распоряжение, статья ДДС, а также ставка и сумма НДС:

заполнение расшифровки платежа

Для того, чтобы операция по расчетному счету была отражена в учете, обязательно устанавливаем признак проведения платежа банком:

проведено банком

Аналогичным образом оформим оплату поставщику по нескольким накладным:

оплата поставщику по нескольким накладным

Данные об объектах расчетов заполнились в расшифровке:

списание безналичных денежных средств

После создания платежек видим их в общем журнале:

журнал документов

В нижней части журнала видим общую информацию по безналичным денежным средствам:

общие данные по банковскому счету

Обмен с клиент-банком

Способ, продемонстрированный ранее, удобен только в том случае, если банковских документов совсем немного. В противном случае стоит задача настроить автоматическое создание входящих и исходящих банковских операций. Эту задачу решает обмен 1С с клиент-банком, включается он в настройках банковского счета:

настройка обмена с клиент-банком

Суть обмена заключается в следующем: созданные в 1С исходящие платежки выгружается в файл выгрузки. Затем он подгружается в клиент-банк. В результате в клиент-банке создается исходящая платежка. Для выгрузки банковской выписки из клиент-банка выгружается файл загрузки, затем он загружается в 1С. В настройках обмена необходимо указать путь к обоим файла на жестком диске или в локальной сети.

Теперь создадим Списание безналичных денежных средств для оплаты поставщику:

информация банка в платежке

Заполняем все необходимые сведения, банковскую информацию оставляем пустой. Проводим, закрываем. Теперь делаем выгрузку в клиент-банк:

выгрузка в банк

Выбираем банковский счет, выгружаем данные в файл:

выгрузка платежей в банк из 1С

В результате создается подобный файлик:

файл обмена с клиент-банком

Этот файл загружается в клиент-банк, после чего там создается платежка. Далее вы эту платежку подписываете и проходит платеж. После этого из клиент-банка выгружаете выписку в файл (файл загрузки из настроек счета), инициируете загрузку выписки в журнале безналичных платежей:

загрузка выписки из банка

Для упрощения загрузки включим необходимость проведения загруженных платежных поручений и создания ненайденных контрагентов. Об окончании загрузки свидетельствует статус:

состояние загрузки платежек

На закладке Загруженные документы видно те платежи, которые были созданы/скорректированы по данным файла загрузки:

список загруженных документов

Как видно, помимо нашего исходного платежа контрагенту, загрузился также входящий платеж - оплата от покупателя. Т.е. принцип тут следующий - исходящие платежи создаем в 1С, входящие платежи загружаем автоматически из клиент-банка.

В исходной операции заполнилась банковская информация:

заполнены данные банка

Второй платеж была создан полностью автоматически, к тому же создан контрагент:

автоматическая загрузка документа из клиент-банка

На второй вкладке видим, что в качестве объекта расчетов выбрана сама платежка, т.е. документ не привязан ни к какому объекту расчетов. Если это не аванс от покупателя, нужно подобрать основание платежа самостоятельно:

расшифровка входящего платежа

1С:Директ-банк

Все большую популярность в последнее время набирает прямой обмен с банком (т.н. директ-банк), в этом случае никакие файлы не создаются, 1С и клиент-банк "общаются" непосредственно.

Покажу как использовать прямой обмен, вначале включаем эту возможность:

обмен электронными документами в 1С

Переходим в настройки:

сервис 1С:Директ-банк

Прямой обмен поддерживают не все банки (но большинство крупнейших), с полным списком можно ознакомиться на сайте 1С:

банки, поддерживающие прямой обмен

В помощнике настройки прямого обмена нужно выбрать организацию и банковский счет:

помощник подключения директ-банка

Перейдя по гиперссылкам, можно получить исчерпывающую информацию по подключению (правила могут быть различными для разных банков). В результате настройки у вас на руках будет логин и пароль, который нужно ввести на форме:

подключение директ-банка

Затем в настройках расчетного счета нужно указать, что для него используется прямой обмен:

настройка обмена для банковского счета

Теперь для отправки исходящей платежки и загрузки выписок пользуемся группой кнопок: 1С:ДиректБанк:

запуска прямого обмена с банком

После выбора нужной операции программа запросит логин и пароль и, в случае успешного ввода, выполнит обмен с банком.

Для просмотра информации о движении денежных средств на расчетных счетах есть удобный отчет Ведомость по денежным средствам:

отчеты по казначействуведомость по денежным средствам

При необходимости, обороты за период можно расшифровать по регистратору.

Был ли этот материал полезным?

Спасибо за отзыв!

Поделитесь ссылкой на статью со своими друзьями и подписчиками.

Сайту - помощь, вам - плюс в карму.

Напишите пожалуйста в комментариях, чем именно не понравился материал.

Смотрите также

Комментарии

Капча введена неверно

Введите капчу