Договоры кредитов и депозитов в УТ 11

2018-12-17 461

В этом уроке научимся использовать договоры кредитов и депозитов, для этого разберем две распространенные ситуации.

Выдача займа сотруднику

Условия задачи

Сотруднику выдается беспроцентный займ 300 т.р. на полгода.

Для начала покажу, где в программе включается возможность использования договоров кредитов и депозитов:

НСИ и администрированиеиспользование договоров кредитов и депозитов

В разделе Казначейство нам нужно создать договор кредитов и депозитов:

раздел казначейство

Но перед этим создадим карточку сотрудника, которому будем выдавать займ (в справочнике Партнеры):

помощник регистрации нового партнера

Правильно указываем тип отношений - Прочие отношения:

настройка нового партнера

На первой вкладке указываются стороны договоры и его основные параметры:

условия кредита или займа

По характеру договор может отражать:

  • займ выданный,
  • депозит,
  • кредит или займ полученный.
характеры договоров

Займы могут быть внутренние или внешние (когда займ предоставляется нашей организации):

типы договоров кредита и депозита

Дальше указываются настройки выдачи и оплаты займа, укажем вариант графика оплаты:

настройка расчетов по договору

Выбираем, когда именно и в каких пропорциях мы будем выдавать денежные средства сотруднику:

создание варианта графика оплаты

Заполняется график погашения займа сотрудником:

график выплат по займу

После записи варианта график заполняется подвал договора:

сроки и суммы по договору займа

На странице Учетная информация заполняются статьи движения денежных средств для приходных и расходных денежных операций (причем обязательно отдельные для основного долга, процентов и комиссии). Т.к. по условиям задачи проценты и комиссия не начисляются, то:

  1. статьи ДДС для этих операций можно не указывать,
  2. не возникает никакого дохода предприятия, поэтому статью дохода тоже оставляем пустой.
настройка статей ДДС

Для отражения факта выплаты займа сотруднику создаем исходящую платежку на основании договора:

создание на основании договора исходящего платежа

Документ заполняется автоматически, останется только указать отметку проведения банком, а также выбрать номер и дату проведения по банку:

списание безналичных денежных средств

Расшифровка платежа также заполнена корректно:

расшифровка платежа

Для регистрации поступления денежных средств от сотрудника в счет погашения займа нужно на основании договора создать входящую платежку:

поступление оплаты в счет погашения займа

На этот раз статья ДДС уже другая:

расшифровка платежа

Входящую платежку нужно создавать той датой, которая указана в графике оплаты, иначе сумма не подтянется в документ.

Получение кредита в банке

Условия задачи

Предприятие берет кредит в банке на сумму 1200000 рублей сроком 1 год под 10% годовых, дополнительно банком взимается комиссия за обслуживание кредита в размере 2%.

Снова создаем договор кредита и депозита, на этот раз меняя характер и тип договора:

договор на получение кредита в банке

Указываем процентную ставку и комиссию, а также вводим вариант графика оплаты:

настройка расчетов по договору

На первом листе указываем дату и сумму транша:

настройка поступления траншей

А вот график оплат заполним из такого файла Excel:

файл эксельзаполнение графика оплат

Копируем содержимое файла на форму и жмем Загрузить:

загрузка графика оплат из файла

График заполнился корректно:

заполненный график выплат по кредиту

Т.к. нужно выплачивать проценты и комиссию, то на закладке начисления заполним будущие расходы (точнее необходимость их отражения):

начисления расходов по процентам и комиссии

После записи графика договор выглядит так:

расчеты по договору

Обязательно заполним статьи ДДС и статьи расходов:

заполнение статей ДДС

Теперь отразим начисление расходов по кредиту:

где начисление по кредитам и депозитам

Создаем новый документ:

создание начисления расходов по кредиту

Указываем период и нажимаем Заполнить:

заполнение документа

Сделаем отбор по кредитору:

отбор по кредитору

Табличная часть документа заполнилась всеми расходами за период (отдельно комиссия и проценты), единственный минус - пустое подразделение. Оно бы тоже заполнилось, если я выбрал его в карточке договора:

заполнены расходы по кредиту

Дозаполняем документ, проводим и закрываем.

Проверить корректность отражения расходов можно с помощью отчета Доходы и расходы предприятия:

отчеты по финансовому результатудоходы и расходы предприятия

Для отражения поступления кредитных средств оформим входящий платеж на основании договора:

поступление кредита от банка

Для отражения факта выплаты по кредиту оформляется списание безналичных денежных средств (на дату, указанную в графике оплаты):

выплата основного долга по кредиту, процентов и комиссии банку

В одной платежке и сумма основного долга, и проценты, и комиссия (каждый тип платежа имеет свою статью ДДС):

расшифровка платежа

Проводим и закрываем документ.

Из карточки договора можно распечатать такие отчеты:

отчеты из карточки договора кредитаведомость расчетов по финансовым инструментамплан-фактный анализ оплат и начислений

Эти же отчеты и пара дополнительных доступны в разделе Отчеты по казначейству:

отчеты по казначейству

Смотрите также