Как продавать в кредит

2017-11-05 3252

В этом уроке показано оформление оптовой продажи в кредит на 3 месяца с контролем лимита и сроков задолженности.

Основные настройки

Для начала нужно ввести соглашение (типовое или индивидуальное), в котором прописать график выплаты кредита:

где найти типовые соглашениясоздание нового соглашения

На первой закладке указываем наименование, статус, период действия, организацию:

основные параметры соглашения

На второй закладке выбираем условия оплаты (рекомендую ставить использование договоров и вести расчеты по кредитам именно в разрезе договоров, т.к. только в этом случае программа жестко контролирует наличие просроченной дебиторки и общую сумму долга). Также отключим возможность установки менеджерами ручных скидок в документах продажи, выберем вид цен и укажем примерный срок поставки.

По гиперссылке открываем форму для ввода графика оплаты кредита:

условия продаж по соглашению

Т.к. рассрочка платежа - 3 месяца, у нас будет три этапа оплаты:

заполнение графика оплаты

Отсрочка в графике считается относительно желаемой даты отгрузки (а она в свою очередь будет рассчитана как дата документа + срок поставки):

график оплаты

Оформление продажи в кредит

Теперь оформим продажу, пойдем от заказа клиента (ЗК):

где найти заказы клиентов

Создаем новый ЗК:

список заказов клиентов

Но предварительно нужно создать договор (в ЗК он потребуется):

основные параметры договора контрагента

На второй закладке выбираем детализацию расчетов По договорам, а также указываем необходимость запрета отгрузки при наличии просрочки (если будет просрочка по оплате на любом из этапов графика оплаты), либо при превышении общего долга конкретного значения (в нашем случае 20 т.р.):

контроль лимита и сроков задолженности по договору

Заполняем реквизиты ЗК на первой закладке (сразу видим остаток допустимого кредита):

остаток допустимого кредита

Теперь подбираем товары, вариант обеспечения выбираем Отгрузить:

желаемая дата отгрузки

В нижней части формы видим, что желаемая дата отгрузки ожидаемо заполнилась значением 08.11.2017.

Теперь на первой закладке заполним график оплаты:

открыть график оплаты заказазаполнение графика оплаты по соглашению

Переносим сформированный график оплаты по кредиту в ЗК:

перенос график оплаты в документ

Проводим, создаем на основании него документ реализации:

создание реализации по заказу

Проводим и закрываем реализацию:

изменение остатка допустимого кредита

Теперь для примера попробуем создать еще один ЗК по данному договору. Видим, что сработал контроль максимальной суммы дебиторки, указанной в договоре:

превышение допустимого кредита

Отчеты по взаиморасчетам

Состояние взаиморасчетов по договору кредита можем посмотреть в отчете Задолженность клиентов:

отчеты по продажам в ут 11отчет задолженность клиентов

Есть еще альтернативный отчет Задолженность клиентов по срокам:

ут 11задолженность клиентов по срокам

Смотрите также